厦门一女子近日
网购了几袋纸尿片
货还没送到
竟被骗走了13电脑多万元
实在太糟心啦！！
究竟是怎么回事呢？
特区新闻广场
一起来看看案情的经过
“网购纸尿片 却被骗走13多万元”
第一步
消费者小艾在网上购买了纸尿片，之后客服人员就联系她说，因为纸尿片金属含量超标，需要为小艾办理退款。
第二步
客服人员以小艾支付宝的芝麻信用积分不够，理赔金无法即时到账为由，让小艾在支付宝等多个网贷平台上办理贷款。
第三步
贷款后再将钱款分成多笔转入客服提供的多个账户，制造流水记录。
对“客服人员”的要求
小艾一一照做
通过网贷向四个不同的银行账户
共转了133100元！
钱转出去后，却被拉黑了！
小艾这才报了警
两名嫌疑人专为骗子转账取款
接到小艾的报警后，同安警方第一时间根据小艾的转账记录开展调查。并初步锁定几个可疑银行账户的开户人。
侦查民警深入研判，发现居住在湖里区的浦某丽（女，28岁，贵州人）有重大作案嫌疑。经多日的贴靠侦查，发现浦某丽伙同一男子柴某涛（男，39岁，河南人）经常流窜至湖里一出租房内，且每次都在出租房内待上一整天，门电脑窗紧闭、形迹可疑，果断决定对其实施抓捕。
4月2日，民警在湖里区一个暂住处，抓获嫌疑人浦某和柴某，当场缴获手机、银行卡等作案工具以及赃款现金九万四千元。
陈英杰
同安公安分局刑侦大队民警
这两个嫌疑人主要是说，通过提供他人或本人的一些银行卡，供上家，也就是犯罪分子来走账及收款使用。
经查，嫌疑人浦某和柴某
还帮诈骗分子提供取款服务
经初步核查，浦某和柴某经手的
涉案流水金额高达
数百万元！！
目前，浦某和柴某已被警方
依电脑法采取强制措施
案件还在进一步侦办中
警方在调查中还发现，浦某和柴某除了提供自己的银行卡供诈骗分子使用外，还购买了他人的银行卡实施作案。民警通过倒查银行卡开户资料发现，不少年轻人用自己身份证办理银行卡后，再将银行卡、U盾等出售给不法分子使用。
发现这些开户群体已经偏向于年轻化，90后、00后群体也在步入其中。大多数还是因为年轻人对非法提供银行卡，甚至买卖这方面的法律意识比较淡薄。
警方提醒
将个人银行卡或企业对公账户，出租、出借、出售给他人使用，一旦账户被查获涉嫌从事违法犯罪活动，银行卡、对公账户的持有人不仅征信记录会受到影响，个人、企业也将承担相应的法律责任。
普法小知识！
成套的银行卡是从哪里来的？
个人银行卡
过去，买卖银行卡或者是对公账户的群体，大多是年龄较大且文化水平较低的偏远地区的居民。针对近两年新增的案件，倒查银行账户的开户情况时电脑发现，趋势已经向90后，甚至是00后年轻群体转移，这类案件有百分之八九十以上是年轻人去办银行卡用于出售。
企业对公账户
不法分子以金钱为诱饵，招募社会上的闲散人员，作为企业的法定代表人到工商局注册营业执照，申领完马上到银行去开立银行账户。另外，还有一部分是来自一些关闭企业的银行账户，因为没有销户，就直接出售或出租卖给不法分子使用。
买卖银行卡将面临何种处罚？
2019年12月16日，中国人民银行与公安部联合发文，对326特大买卖银行卡犯罪网络案件中经认定的602名出租、出借、出售和购买银行卡或企业银行账户的个人联合实施惩戒，在我国尚属首次。措施包括：
一是将相关人员纳入金融信用基础数据库管理，也就是将以上违法违规行为记录到个人征信报告，将在一定时间内影响相关人员的贷款和信用卡申请。
二是5年内暂停相关人员银行账户非柜面业务，支付账户所有业务。也就是说，相关个人5年内不能使用银行卡在ATM机存取款，不能使用网银和手机银行转账，不能刷卡购物，不能在淘宝、京东、携程、12306等网站快捷支付购物、购票，同时也不能使用云闪付、微信、支付宝扫码付款或收发红包等功能，将对其生活带来极大的不便。
三是银行和支付机构5年内不得为相关个人新开账户，即，相关人员在惩戒期内不能在所有银行机构开立银行卡和企业对公账户，不能注册支付宝账户，不能开通微信收发红包和转账功能等等。惩戒期满申请开户的，银行和支付机构将加大审核力度。
特别提醒
出租、出借、出售和购买个人银行卡或企业对公账户，除了被记入个人征信报告和5年内暂停所有的非柜面业务及支付业务外，还可能涉嫌我国《刑法》规定的帮助信息网络犯罪活动罪和妨害信用卡管理罪。
记者/谢从冰 来源/特区新闻广场
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